Mongolia taken hostage by bank owners
В монгольских СМИ началась шумиха вокруг намерения Международного валютного фонда (МФВ) провести финансовое расследование, и якобы получить допуск к персональной информации наших граждан. В действительности же это ничто иное, как активная промывка мозгов населению в интересах немногочисленной группы частных банкиров.
Дело в том, что без проверки МВФ источников формирования и увеличения собственного капитала отечественных коммерческих банков, Монголия рискует угодить в “серый” список стран отмывающих деньги и финансирующих терроризм.
Если в конце года Монголия попадет в “серый” список ФАТФ (FATF), то иностранные банки заморозят монгольские счета, и наши банковские карты за рубежом перестанут работать. Отправляясь за границу нам придется брать с собой наличную валюту. Увеличение внутри страны спроса на доллары США станет причиной обвального падения тугрика, и стоимость $1 превысит 7 тыс.
Возможное прекращение программы кредитования МВФ грозит тем, что монгольское правительство окажется не в состоянии с 2021 года приступить к выплате внешнего долга в $3 млрд. и будет вынуждено объявить дефолт. Возникший на рынке дефицит доллара США поднимет его цену до 20 тыс. тугриков. Монгольская экономика полетит в пропасть.
Возвращение в “серый” список
В 2004 году Монголия присоединилась к Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег-одной из региональных групп ФАТФ. Эта организация, согласно своим полномочиям и в сотрудничестве с международными структурами занимается выработкой рекомендаций для стран-участниц, осуществляет регулярный контроль и оценку их деятельности на соответствие стандартам ФАТФ.
В качестве члена ФАТФ, Монголия в 2006 году приняла Закон “О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма” (ПОД/ФТ). При Монголбанке (Центробанке) была создана финансовая информационная служба, которая регистрирует и контролирует денежные переводы за рубеж.
Однако все это время наши власти неудовлетворительно соблюдали законы, и не принимали меры ответственности. Начиная с 2011 года, в Монголии 4345 человек, заподозренных в причастности к отмыванию денег прошли проверку правоохранительных органов, из них под следствием оказались 46, дела 20-ти лиц были переданы в прокуратуру. Суды первой инстанции вынесли обвинительный приговор лишь в отношении 2-х, из этих 20-ти обвиняемых. Верховный суд счел, что в делах этих 2-х лиц суды первой инстанции неправильно применили закон и исключил из обвинения статью об “отмывании денег”. Речь идет о двух делах: первое-дело 3-х руководящих работников МИАТ (Монгольские авиалинии), которые обвинялись в присвоении $7.2 млн из средств авиационного страхования; второе-дело 4-х работников Главного управления гражданской авиации Монголии, присвоивших $492 тыс. из денег для участия в тендере. Преступники через несколько банков провели серию переводов за границу.
В 2013 году Монголия попала в “серый” список, но через год на особых условиях была исключена из него, так как выполнила требования ФАТФ и взяла на себя определенные обязательства.
В 2016 году ФАТФ потребовала от нашей страны активизировать усилия для обеспечения соблюдения Закона о ПОД/ФТ. А для этого необходимы открытость и гласность экономических процессов, совершенствование контроля финансовой системы и применение мер ответственности к нарушителям закона. В апреле 2017 года монгольское правительство создало национальную комиссию по борьбе с отмыванием денег и терроризмом.
Из-за низкой эффективности принятых мер, Монголия оказалась под “интенсивным контролем” ФАТФ, и в октябре этого года в отношении Монголии будет решаться вопрос о ее включении в “серый” список. По состоянию на 2018 год в “сером” списке находятся Сербия, Тунис, Ирак, Сирия, Йемен, Эфиопия, Шри-Ланка; в “черном”- Иран и Северная Корея.
Последствия амнистированных дел
В 2007 году в Монголии была проведена налогая амнистия, которая предоставила физическим и юридическим лицам “одноразовое освобождение от определенной части задолженности по налогам, страховым взносам в ФСС и от связанных с ними административной и уголовной ответственности”.
Вслед за Законом о ПОД/ФТ, 7 августа 2015 года в Монголии был принят Закон о поддержке экономической гласности. Монгольские власти обещали освобождение от уголовной ответственности и сохранение конфиденциальности информации всем тем, кто в течение семи месяцев с момента вступления этого закона в силу добровольно представит налоговые декларации. Данный закон отличается от аналогичного закона 2007 года тем, что он касается не только задолженностей по налогам и страховым взносам в ФСС, но и частной собственности и недвижимости. Благодаря закону о “гласности” «из тени» вышли 33,3 трлн. тугриков, принадлежавших 8794 гражданам, 25 тыс. хозяйствующих субъектов, 448 лицам без гражданства. Эта сумма, превышающая размеры монгольской экономики привлекла внимание отечественных и иностранных исследователей, вызвала возмущение и подозрение у граждан. Х.Энхжаргал, уходя с поста главы Антикоррупционного комитета заявил, что закон о “гласности” обелил власть имущих, растративших средства госбондов.
В соответствии с законами Монголии, международные организации приступили к проверке причастности теневых источников денежных средств к отмыванию денег.
Об источниках увеличения собственного капитала коммерческих банков
В 2015 году правительство Ч.Сайханбилэга, оказавшись в не состоянии погасить внешнюю задолженность попросил помощи у МВФ. Для восстановления монгольской экономики, МВФ поставил условия: уменьшить бюджетный дефицит, и сократить количество некачественных банковских кредитов. МВФ потребовал провести оценку качества банковских активов, и к концу 2018 года увеличить общий объем уставного фонда монгольских коммерческих банков на 511 трлн. тугриков. Монголбанк рапортовал об увеличении банками уставного фонда, и теперь МВФ предписывает им осуществить проверку источников увеличения.
Некоторые частные банки Монголии официальным письмом уведомили Монголбанк о своем отказе раскрыть источники увеличения собственного капитала. С начала 2019 года, резко возросло количество невозвратных кредитов этих банков. Монгольская общественность и международные организации подозревают их в том, что они использовали для увеличения своих уставных фондов средства и имущество политиков и высокопоставленных чиновников, попавших под налоговую амнистию 2015 года. Д.Эрдэнэбилэг-владелец Банка торговли и развития Монголии, во время своего одно месячного ареста должно быть недвусмысленно сообщил об этих фактах.
Включат ли Монголию в “серый” список, прекратится ли программа МВФ-сегодня зависит от кучки хозяев частных банков. Граждане требуют от правительства и Монголбанка выполнения требований международной организации, настаивающей на проверке и определении источников увеличения банковских активов. Власти также обязаны снизить высокие расходы и заставить чиновников, растративших общественные средства и собственность, вернуть деньги, вырученные от продажи госбондов.
Если источниками уставных фондов не являются деньги сомнительного происхождения, обнаруженные в ходе налоговой амнистии, то почему же некоторые банки протестуют против проведения финансовой проверки? Монголия не должна повторить путь Венесуэлы из-за прихоти нескольких лиц, какими бы высокопоставленными и влиятельными они не являлись. Заклад банковского имущества есть дело обычное, но отдача в залог родины-это преступление.
2019.06.26